Портфельное инвестирование, как способ снижения рисков

invest-portfel

Приветствую уважаемые читатели моего блога  financial-independence.ru!

В данной статье речь пойдёт о портфельном инвестировании, как способе снижения инвестиционных рисков. По сути портфельное инвестирования это способ диверсификации своих вложений, т.е уменьшение рисков потери средств.

Это тема очень актуально для начинающих инвесторов, потому что обычно они пренебрегают составлять свои портфели и предпочитают класть все яйца в одну корзину, т.е. инвестировать все свои свободные средства в один актив (инвестиционный инструмент).

яйца и деньги в корзинах

Портфельное инвестирования пришло к нам из рынка акций. Обычно говорят — «Составить грамотный портфель акций» или допустим «У него составлен портфель исключительно из голубых фишек».  И там и там фигурирует слова портфель. В первом случае грамотный портфель может быт составлен согласно инвестиционный стратеги человека и в него могут входить акции разных компаний в любом соотношении. А во втором случае портфель составлен исключительно из «голубых фишек», т.е акций самых надёжных, ликвидных и крупных компаний со стабильным показателям получаемого дохода и дивидендных выплат.

Но нас сейчас интересуют не портфель акций, а инвестиционный портфель интернет инвестора, который состоит из ПАММ счетов, Акций, Хайпов, ДУ (доверительного управления) и других видов инвестиционных инструментов.

В портфеле должно быть 12-20 инструментов не более, точнее больше может быть, но многим сложно уже становиться его контролировать.

Каждый инвестор составляет свой портфель самостоятельно в зависимости от своих инвестиционных целей и готовности нести определённые инвестиционные риски. Допустим мой портфель на данный момент составлен в агрессивной манере, так как больше 50% составляют агрессивные инструменты и в случае неудачи я могу потерять более 50% своего портфеля, что очень опасно. Но я умеренно избрал такую стратегию для себя, возможно вам подойдёт другая стратегия инвестирования.

Польза портфельного инвестирования

Допустим, вы хотите начать инвестировать и у вас есть капитал в  10 000 долларов.  У вас сразу появляются два варианта инвестировать свои деньги:

диаграмма

Пример 1:

Вы можете поступить просто вложить все деньги в одну компанию или один проект. Допустим под 10% в месяц, в современных условиях это возможно, но где гарантия, что фирма в которую вы инвестируете завтра не объявить себя банкротом или просто не исчезнет прихватив с собой все ваши денежки? Запомните даже крупные компании которые на рынке не один год имеют риск разориться. В нашей стране даже банк не является надёжным инструментом (не считая суммы в 700 тыс. рублей которая застрахована государством), так как и банки закрывают отзываю у них лицензии. Кстати о крупных скамах и потерях денег компания Vivara и Gamma проработали достаточно долго, и были уже довольно крупные и известные компании в определённых кругах, но даже ни прекратили своё существования. А теперь представьте что все ваши деньги лежали в компании Gamma? Представили? Как ощущения опишите в комментариях. Хочется вам терять сразу все свои скопленные, заработанные или полученные другим путём деньги? Я думаю что нет. Поэтому перейдём ко второму примеру.

Пример 2:

Вы сели поставили перед собой инвестиционные цели, определились какие риски вы готовы понести. Когда-то вы слышали о том что существует портфельное инвестирования и оно помогает снизить ваши риски. Поэтому вы сели и раскидали свои деньги в разные компании допустим по 10% в каждую компанию, т.е в каждой компании у вас будет по 1000$. Отлично, начался кризис и компании начали лопаться как пузырьки и три ваших компании из 10 прогорели, а 7 остались на плаву и принесли прибыль. Что получается? Вы потеряли 30% своего портфеля, а не 100%, плюс эти оставшиеся 70% принесли какой-то доход и могли частично покрыть убытки полученные в прогоревших компаниях и ваши потери могли быть ещё меньше. Да кстати данный портфель приносит вам 3-5% в месяц. 

А теперь ещё раз подумайте прочитав данный пример что вас больше интересует 10% в месяц с шансом потерять 100% своего портфеля, или 3-5% в месяц с шансом потерять 30-50% портфеля, а возможно и меньше? Жду ответов в комментариях.

Кстати вы всё это реально представляйте и ощущайте приобретения денег и их потерю, чтобы когда вам предложат очередной супер прибыльный проект и с пеной у рта доказывая, что вложив всего 10 000 долларов, вы через год будите мультимиллионером со своей квартирой и машиной вы вспомнив данный пример приняли правильное решение.

Учитываем риски

Конечно портфельное инвестирования это очень большая и объёмная тема. Вы должны составлять портфель грамотно учитывая многие риски. Но с маленькими суммами это сделать очень сложно.

картинка оценка риска

Риски учитывающиеся при грамотном составлении портфеля:

  • валютный риск ( держите свои сбережения в валютах разных стран мира);
  • «страновой риск»(держите свои сбережения в разных странах);
  • отраслевой риск (держите свои сбережения в разных отраслях экономике);
  • риск банкротства фирмы или проекта в одном секторе (держите свои  сбережения в разных предприятиях в одной отрасли) и т.д. 

И это далеко не все риски которые поджидают инвестора.

Если взять интернет инвестирования, то это можно применить так:

  1. Старайтесь делать вложения и в рублях и в долларах, по возможности.
  2. Старайтесь инвестировать не только в ПАММ счета и хайпы, добавляйте с свой портфель акции, а также не пренебрегайте резервом в банке.
  3. Когда инвестируете в ПАММ счета выбирайте несколько брокеров предоставляющие данную услугу.
  4. У каждого брокера инвестирует в различных управляющих.
  5. При выборе хайпа инвестируйте деньги в несколько хайпов, просчитываете свои риски и т.д.

Друзья ещё раз хочу вас предупредить не пренебрегать составлением портфеля. Всем удачных инвестиций и профита!

С уважением,  Антон Егоров!

Понравилась статья? Поделись с друзьями!

Комментариев: 5


  • 04.09.2014 в 13:46
    Антон

    Обновлена ещё одна статья блога, сейчас она стала более понятной и более красивой. Добавлены примеры и объяснено почему это важно. Приятного чтения.

    Ответить
    • 26.10.2014 в 06:25
      Алексей

      Интересуюсь темой инвестиций, делая минимальные вложения в различные проекты. Вопрос про диверсификацию рисков всегда встречаю в блогах или на форумах. Но мне непонятно, у многих инвесторов большая часть процентов лежит в FX-Trend и Panteon'е . неясен смысл в диверсификации, если какая-нибудь из организаций свернет свою деятельность. В этом случае потери в районе 50% от портфеля у большинства. Так какая же тут диверсификация ?

      Антон, был бы признателен, если дашь совет на тему того, как определить стоит ли вкладывать в ту или иную организацию и как определить пора или еще не пора выводить из нее средства. Понимаю, что 100% правильного подхода быть не может, но какие-то наработки наверняка есть.

      Ответить
      • 28.10.2014 в 05:30
        Антон Егоров

        У меня есть одна стратегия по этому поводу, запланирую себе написать статью о том как выбирать компании и определять точку входа и выхода.

        А по поводу ФТ, вроде уже ответил ;)

        Ответить
    • 20.03.2016 в 13:26
      Игорь

      Антон привет.Давно слежу за твоим блогом , а так же комментирую его.

      на тот момент изменения были существенные.

      Ответить
  • 28.09.2015 в 20:16
    Игорь

    Я думаю, сейчас нельзя вкладывать в один проект, все свои финансы.

    Не стабильность экономики.

    Ответить
  • Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
    Logo