Важность диверсификации или как не потерять 5000$

5000-diversifikasia

Здравствуйте уважаемые читатели блога financial-independence.ru.

В данной статье я расскажу вам о том, как я в начале своей инвестиционной деятельности потерял около 5000$, так как не знал и пренебрегал диверсификацией. Когда я только начал инвестировать я игнорировал ПАММ счета (подробнее о них в статье ПАММ инвестирования, что это?), а зря. Оглядываясь назад я вижу сколько я мог бы зарабатывать сейчас.

Но не будем топтать прошлое, а скажу что я начал инвестировать с лимитов доверия вебмани о которых я написал целых три статьи (первая, вторая, третья). Это был мой первый опыт и я так заигрался, мои глаза горели жадностью, когда я считал проценты. Ведь я давал деньги под 1% в день, если посчитать сколько это будет то вы понимаете речь шла о каких процентах и суммах. А когда в инвестициях эмоции захлёстывают то это кончается плохо. Ведь жадность — главный враг инвесторов.

Инвестор должен уметь считать и раскладывать риски. Я не говорю что это плохие инвестиции, они хорошие и они имеют своё право на существование в портфеле, но для них нужно выделить небольшую часть портфеля, а ту которую не жалко будет потерять. Ориентировочно 1-3%. Ведь риск потери в таких инвестициях достигает до 100%. А возвраты и давления минимальные. Я ставил большие надежды на данный инструмент и заигрался, даже взял в долг у человека, пришлось ему потом возвращать из своего кармана, т.к. к тому времени все деньги были уже потеряны. В этом инструменте на тот момент находилось с начало 100%, потому 50%, потому 30% моих инвестиций и это было мая главная ошибка.

Это был мой первый печальный опыт, хотя это было только начала, параллельно я начал инвестировать в такие проекты как Гамма и Владимир, хотя сам считал что в них уже поздно начинать инвестировать, но поддавшись искушению и мнению «экспертов» и «знатоков» инвестирования я вложился сумму которую мне можно было терять но не желательно. Потом параллельно пришёл «очень перспективный» проект который назывался ФД инвест (формула денег инвест). В которую я также поверил и потерял денег. В итоги за прошлый год мои потери составили около 5000$ возможно даже больше.

Конечно это печально, но это был опыт. Будем считать это не потерей денег, а покупку опыта за эти деньги. Этот опыт открыл мне глаза на многое. Сейчас оглядываясь назад и понимая, что знал бы я то что знаю сейчас я бы не допустил такие глупые ошибки. Если бы я пользовался диверсификацией и понимал что это и для чего она нужна, я бы не потерял такую сумму денег и сейчас бы оперировал уже другими суммами. Я понимаю что потратив эти деньги на обучения инвестирования и пройдя пару курсов и прочитав достаточное количество блогов умных людей я мог избежать таких проблем.  Поэтому я советую прочитать вам мою статью до конца и использовать полученные из неё знания на практике.

Понятие  диверсификации.

С начала рассмотрим понятия диверсификации более научно и обратимся к экономическому словарю.

Диверсификация — это инвестиционный подход направленный минимизацию возникающих во время производства или торговли рисков, связанный с распределением финансовых или производственных ресурсов по разным отраслям и сферам. Широкое распространение диверсификация получила на валютном и рынке акций как средство позволяющее минимизировать потери во время торговли.

Если объяснить это простым языком то можно сказать «Не кладите все яйца в одну корзину, а то можно из разбить все разом». Если применить это определения для инвестиций, то не стоит вкладывать все деньги в один проект, в одного трейдера, в одну «супер проверенную» инвестицию в одну акцию. Хотя Уорен Баффет со мной не согласен, он  против диверсификации, но мы же не финансовые гении и не может определять на 100% акцию или трейдера который принесёт положительный результат.

Поэтому пользуйтесь обязательно диверсификацией. Лучше положите деньги в трёх-четырёх трейдеров, чем потерять деньги в одном.

Виды и правила диверсификации.

В настоящее время диверсификация можно делить по разным видам. У каждого своя классификация этого понятия. Сейчас я расскажу вам какие виды диверсификации рассматриваю я:

  • Диверсификация по площадкам
  • Диверсификация по трейдерам
  • Диверсификация по проектам
  • Диверсификация по рискам
  • Валютная диверсификация
  • Диверсификация по видом инвестирования
  • Диверсификация по странам инвестирования
  • Диверсификация по отраслям экономике

Вот тот минимум как можно уменьшить риски потери свои инвестиций. Возможно есть ещё какая-нибудь, которую я не знаю. Напишите об этом в комментариях! А мы идёт дальше.

С ограниченными суммами конечно не получиться масштабной диверсификации, но начинать собирать свой инвестиционный портфель используя диверсификацию можно. Сейчас крупные брокеры ПАММ счетов такие как Форекст Тренд и Пантеон Финанс предоставляют возможность диверсификации вложений маленьких сумм с помощью ПАММ индексов и ПАММ фондов (Если вы не знаете что это, то подписываетесь на обновления моего блога, в ближайшее время я напишу статью об этом).

Для интернет инвестора нужна минимальная диверсификация 10-12 инструментов, максимальная не более 16 инструментов. Потому что если будет больше, будет сложно работать с ним и чрезмерная диверсификация не только полезно но и вредно. У вас просто не будет времени отслеживать все свои вложения.

Поэтому вырабатываем такие правила снижения рисков.

  1. Выбираем 10-12 инструментов для инвестирования.
  2. Определяем какие риски вы готовы понести, в зависимости от этого выбираем инструменты и уровень риска.
  3. Делим их по степени риска.
  4. Составляем портфель из этих инструментов.
  5. В ПАММ счетах также используйте правила диверсификации по уровню риска, выбирая различных трейдеров.
  6. Если есть возможность используйте валютную диверсификацию.

Составляем оптимальный портфель и в путь. В идеале портфель должен быть составлен так, что при сливе полностью одного инструмента вы не должны уходить в минус, т.к. доходы по другим должны перекрывать убыток. Но в жизни это сделать сложновато, нужен опыт. Поэтому наше диверсификация должна быть настроена на уменьшения риска полного слива нашего инвестиционного капитала, а также уменьшения риска потери большей части капитала если часть трейдеров и инструментов решать уйти на покой.

В целом не допускайте моих ошибок, используйте диверсификацию, учитывайте все риски и не инвестируйте с горячей головой. Инвестиции любят холодный расчёт они не сильно любят авантюристов, ходя доля авантюриста должна присутствовать в каждом инвесторе.  И будет у вас хороший результат.

Если вы не знаете где взять деньги для инвестирования, то обязательно прочитайте мою бесплатную книгу «Три простых шага к началу инвестирования» в которой я раскрываю мысли и свои наработки о том откуда взять деньги для начала инвестирования, даже если вы сейчас находитесь в долгах. Книгу можно скачать введя свои имя и e-mail в соответствующие поля  в правом меню блога и не забываем подтвердить подписку.

С уважением, Антон Егоров.

 

Понравилась статья? Поделись с друзьями!

Комментариев: 19


  • 05.06.2014 в 04:43
    Антон

    Хорошая статья, и я в целом согласен на счет того, что максимум в портфеле должно быть не более 15 инструментов, но не в виду того, что сложно будет следить (У меня 18 ПАММ счетов + 2 псевдо ДУ, и отлично слежу, даже иногда досрочно вывожу и вкладываю в других на неделе), а в виду того, что это как минимизирует риски, так и размывает доходность.

    Лучше диверсифицировать свои средства между счетами, с приблизительно равной доходностью, скажем консервами, или только умеренными + 1-2 агрессора.

    В ближайшем времени думаю сократить немного свой портфель до 10-12 счетов (пересобирая еженедельно конечно) старых, проверенных временем, и 2-3 новичков, т.к. бывает некоторые выстреливают первые недели =)

    Ответить
  • 05.06.2014 в 14:52
    Дмитрий

    Добрый день!

    Полностью с вами согласен. Наверняка, большинство через это проходит и главное, чтобы правильно принять ситуацию потери денег и вынести урок. К сожалению или к счастью, человек такое существо — все равно учится на своих ошибках.

    Ответить
  • 05.06.2014 в 16:39
    Сергей

    Диверсификация это самое важное для инвестора. Сам обжигался по началу, но конечно же не так сильно. В Гамме потерял примерно 15% от портфеля.

    Ответить
    • 22.06.2014 в 08:17
      Антон Дышлюк

      На больших суммах намного легче делать диверсификацию, а вот когда только 100 $, то появляется проблема, я думаю что нужно делать диверсификацию с 500- 1000 $. А вы как считаете?

      Ответить
      • 23.06.2014 в 03:33
        Антон

        100$ — это одни проект или один трейдер, 500 долларов это уже 5 трейдеров, 1000 долларов 10 трейдеров по 100$ или 5 по 200$, а дальше вы уже сами думаете ;)

        Ответить
        • 23.06.2014 в 06:17
          Антон Дышлюк

          Антон, а ты с какой суммы начинал диверсификацию своего капитала??

          Ответить
          • 23.06.2014 в 07:29
            Антон

            До потере денег я вообще не диверсифицировал. ;) Я начал диверсифицировать как потерял за неделю 1500 $ это был окончательный удар. Я начал изучать, смотреть риски и разбивать. Сделал упор на ПАММ счета, от которых отбрыкивался. Сейчас я вижу что был сделан правильный выбор. А на тот момент у меня было 300$, но могу сказать если бы я начал сейчас я бы уже с нуля начал диверсифицировать и не нарушал бы инвестиционные правила, выработанные годами.

            Ответить
  • 14.06.2014 в 17:43
    invest444all.com

    С теоретической точки зрения валютная диверсификация конечно должна быть. А вот с практической, в данное время, она на мой взгляд малосущественна для интернет инвестирования. Ведь наиболее популярные площадки принимают исключительно доллары США (за исключением некоторых на Альпари). А если бы даже и принимали в какой-то национальной валюте, то национальные валюты постсоветского пространства постоянно обесцениваются.

    Лучше уже нести национальную валюту в банк, нежели на ПАММ счета.

    Еще раз подчеркиваю, я говорю исключительно о популярном на сегодняшний день ПАММ инвестировании.

    Ответить
    • 14.06.2014 в 18:29
      Антон

      Да вы правы. Сейчас доллар, кто бы что не говорил, является мировой валютой и он таковым останется в ближайшее время. Просто если он рухнет, то рухнет вся денежная система мира, т.к. доллары имеются в каждом банке мира в их резервных фондах. Также крупные контракты и инвестиции заключаются пока в долларах. Так что можно немного ей пренебречь.

      Ответить
      • 22.06.2014 в 08:15
        Антон Дышлюк

        Антон ты прав, некому не выгодно что бы доллар рухнул, так как начнется еще один мировой кризис, который может на очень долго затянуться.

        Ответить
        • 13.06.2016 в 19:04
          Игорь

          По этому его нужно постепенно вытеснять.А что бы его не вытеснили, Сша ведет агрессивную политику, в плоть до захвата стран

          Ответить
          • 16.06.2016 в 00:41
            Ваня

            Не будь наивным Игорь. Как ты его вытеснишь и чем?

            Ответить
        • 16.06.2016 в 00:40
          Ваня

          Российское правительство заявляет, что дешёвый доллар не выгоден России. Такие дела вот.

          Ответить
  • 15.07.2014 в 06:41
    Лилия

    Антон, а вы все еще инвестируете в лимиты доверия вебмани? Увидела в отчетах эту графу.

    Ответить
    • 16.07.2014 в 16:53
      Антон

      Да я в них инвестирую, но уже с минимальными суммами. И с одними и теме же заёмциками, и вывожу деньги, а не пускаю их обратно в оборот. Это нужно было делать сразу, а не наращивать инвестиции в одного человека

      Ответить
  • 17.02.2015 в 10:57
    Ваня

    Восемь видов диферсификаций. На все надеятся не стоит. Наверно нужно выбрать некоторые лиферсификации.

    Ответить
  • 31.08.2015 в 23:24
    Ольга

    риски всегда существуют, только рискованные люди идут на такие решения.

    Ответить
    • 13.06.2016 в 19:05
      Игорь

      Самое главное что бы не бестолковый риск был

      Ответить
      • 16.06.2016 в 00:42
        Ваня

        Про бестолковый риск не слышал, а про отчаянный риск много раз.

        Ответить
  • Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
    Logo